January 31, 2024

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Progressive Auto Insurance: Reseña

En OCHO, nos enorgullece poder ofrecer a nuestros clientes Progressive como una opción de compañía de seguros de auto. Con una gran historia que se remonta a 1937, Progressive se ha consolidado como una de las compañías de seguros de automóviles más destacadas y el segundo proveedor de seguros más grande en los Estados Unidos.

Progressive Insurance figura en la lista de las empresas más confiables de Newsweek para 2022. Esto significa que mucha gente cree que Progressive es una compañía honesta, justa y además, trata bien a sus clientes. En una encuesta a 50,000 personas, Progressive se destacó por ser confiable, asegurando su lugar entre las 400 principales empresas en las que los estadounidenses confían. Este reconocimiento destaca la buena reputación de Progressive en la industria de seguros.

Esta reseña explorará las características clave y los beneficios del seguro de auto de Progressive, cubriendo todo, desde sus modelos de precios personalizables hasta su programa Snapshot y los descuentos disponibles.

Si te interesa tener tu próxima póliza con Progressive, puedes enviarnos un mensaje, llamarnos o descargar la aplicación en Android o iOS.

Cómo se compara Progressive con otras aseguradoras

Progressive es considerada una de las principales compañías de seguros de automóviles para conductores de alto riesgo, especialmente aquellos con un DUI o DWI en su historial de manejo. Aunque las primas para conductores de alto riesgo pueden ser más altas, Progressive ofrece programas especializados como "Perdón de accidentes" (Accident Forgiveness) para ayudar a los conductores a evitar aumentos de tarifas después de un accidente. Su dedicación a servir a conductores de alto riesgo los diferencia de muchas otras aseguradoras.

Progressive tiene un nivel de quejas por debajo del promedio, lo que significa que tiene ¡Más clientes satisfechos!

¿Qué factores afectan las cotizaciones de seguro de auto de Progressive?

Todas las compañías de seguros de automóviles consideran múltiples factores al establecer tarifas. Aquí hay algunos factores clave que pueden afectar la prima de seguro de auto con Progressive.

  1. Crédito

Al igual que la mayoría de las aseguradoras, Progressive puede tener en cuenta tu historial crediticio al determinar tu tarifa. En los estados que permitan esta práctica, las aseguradoras pueden utilizar tu historial crediticio para crear un puntaje de seguro, que indica cuán probable es que presentes un reclamo.

  1. Ubicación

La ciudad, pueblo o código postal donde vives también afectará significativamente tus tarifas. Algunas ciudades tienen mayores riesgos debido a eventos climáticos importantes, como huracanes, inundaciones y tornados. Otras son densamente pobladas, lo que aumenta la probabilidad de que los conductores presenten reclamos por accidentes, robo de vehículos o vandalismo. Si vives en un área de alto riesgo, es probable que pagues más por el seguro de auto.

  1. Edad

La edad del conductor también afecta las primas mensuales, siendo los conductores más jóvenes los que generalmente pagan más que los conductores mayores. Los conductores adolescentes son los que pagan más, ya que son los más propensos a tener un accidente.

  1. Historial de conducción

Tu historial de conducción desempeña un papel importante en lo que pagas por tu seguro de auto. Progressive probablemente aumentará tu tarifa si recibes una multa por exceso de velocidad o si causas un accidente. Los conductores preocupados por un aumento en la tarifa pueden optar por el programa de “Perdón de Accidentes” de Progressive, que garantiza que tu tarifa no aumentará después de tu primer accidente con culpa.

  1. Uso del vehículo

La forma en que utilizas tu vehículo también afecta cuánto pagarás por el seguro de auto. Cuanto más conduzcas, más probable es que tengas un accidente y presentes un reclamo; las primas que pagas reflejarán esto. Los conductores que utilizan sus vehículos con fines comerciales o para servicios de transporte compartido como Uber y Lyft necesitarán adquirir coberturas adicionales.

Seguro de Progressive para conductores de alto riesgo

Varios factores pueden clasificarte como un/a conductor/a de alto riesgo, como antecedentes de multas de estacionamiento o exceso de velocidad, accidentes, infracciones por conducir bajo influencia o intoxicación  DUI/DWI , ser joven o tener un crédito con un puntaje menor a lo ideal.

Aunque no todas las compañías de seguros de automóviles están dispuestas a asegurar a personas con infracciones graves como DUI o DWI, hay una notable excepción. Progressive se destaca como una importante aseguradora que se especializa en conductores de alto riesgo, especialmente aquellos con un DUI o DWI en su historial. A pesar de las primas más altas asociadas con infracciones graves, Progressive asegura un lugar en la lista de las mejores compañías de seguros de automóviles para conductores de alto riesgo de CNBC Select.

La disposición de Progressive para proporcionar cobertura a conductores con infracciones tan graves es una característica distintiva. Además, Progressive ofrece programas de "Perdón de Accidentes" para conductores de alto riesgo, permitiendo a los titulares de pólizas evitar aumentos de tarifas después de un accidente.

Prices for Progressive insurance with a DUI

Al determinar las tarifas de seguro de auto, las compañías de seguros evalúan muchos factores, incluido el crédito del conductor. En general, a menor puntaje de crédito, mayores serán las tarifas. Las tarifas de Progressive son aproximadamente $200 menos que el promedio nacional para conductores con mal crédito.

prices for Progressive insurance for drives with poor credit

Opciones de cobertura de seguro de auto de Progressive

Progressive ofrece coberturas básicas de seguro de auto, que incluyen responsabilidad civil, cobertura integral y de colisión, y coberturas opcionales como protección contra lesiones personales (PIP, Personal Injury Protection), cobertura de pagos médicos y protección contra conductores no asegurados/subasegurados. Los requisitos para estas coberturas pueden variar de un estado a otro.

✅Perdón de accidentes

Esta es una característica destacada. El perdón de pequeños accidentes se aplica a nuevos clientes en la mayoría de los estados y evita aumentos de tarifas para reclamaciones de $500 o menos. El perdón de accidentes grandes, parte del programa de recompensas de lealtad, garantiza que no haya aumento de tarifas para conductores con un historial consecutivo de cinco años sin accidentes, independientemente del tamaño de la reclamación.

✅Banco de ahorro de deducibles de Progressive: Una forma inteligente de ahorrar

Una de las características destacadas del seguro de auto de Progressive es su Banco de ahorro de deducibles (Deductible Savings Bank). Este programa único te permite reducir tu deducible en $50 por cada seis meses en los que no presentes reclamaciones. El Deductible Savings Bank puede ayudarte a ahorrar dinero en reclamaciones futuras potenciales, brindándote un incentivo para conducir de manera segura y evitar accidentes. Este programa está disponible para clientes con cobertura integral y de colisión con Progressive.

✅ El seguro de brecha aborda escenarios en los que un préstamo supera el valor del vehículo, garantizando el pago completo por parte de Progressive si el automóvil queda totalizado o es robado, menos el deducible.

✅ La cobertura para servicios de transporte compartido (Rideshare coverage) está disponible para conductores que participan en servicios como Uber, Lyft, DoorDash o Uber Eats. Progressive amplía la cobertura para asistencia en carretera, que incluye remolque, cambio de neumáticos, servicio de desbloqueo, entrega de gasolina, arranques y rescates dentro de un radio de 15 millas. 

En caso de un accidente, Progressive ofrece reembolso de alquiler, cubriendo el costo de un automóvil de alquiler hasta que se repare su vehículo. Los clientes pueden personalizar los límites diarios y totales de cobertura.

✅La cobertura de partes y equipos personalizados (CPE, Custom parts and equipment coverage) protege las adiciones no instaladas por el fabricante, como sistemas de sonido personalizados y llantas personalizadas, con un límite típico de $5,000.

¿Qué descuentos ofrece Progressive?

Descuentos y características basados en programas de lealtad para seguro de auto

Muchos de los descuentos que ahorran dinero con Progressive se basan en la lealtad, así que se puede decir que con ellos, vale la pena quedarse:

  1. Descuentos por pólizas múltiples: Disfruta de ahorros al combinar dos o más pólizas con Progressive. Ya sea al combinar seguros de auto y embarcaciones o al crear un paquete con seguros de auto y hogar, puedes desbloquear descuentos adaptados a tus necesidades. Combinar seguros de auto y hogar puede resultar en un ahorro promedio del 7% en tu póliza de auto.

  1. Seguro Continuo: Cuando cambias a Progressive, el descuento refleja la duración de tu cobertura ininterrumpida, aplicándolo en la primera renovación de tu póliza.

  1. Descuento para Conductores Adolescentes: Agregar a un conductor adolescente a tu póliza generalmente implica costos adicionales. Sin embargo, con Progressive, puedes compensar este gasto con nuestro descuento para conductores adolescentes, aplicable a conductores de 18 años o menos. El descuento se activa después de un año con Progressive.

  1. Perdón de Accidentes: Progressive ofrece el Perdón de Pequeños Accidentes, asegurando que tu tarifa no aumentará por reclamaciones menores a $500 desde el primer término de tu póliza. Para clientes a largo plazo que permanecen sin accidentes durante cinco años consecutivos, el Perdón de Grandes Accidentes garantiza que no habrá aumento de tarifas, independientemente del tamaño de la reclamación.

  1. Perdón de Accidentes Progressive: Como parte de su Programa de Recompensas de Lealtad, puedes adquirir beneficios adicionales de perdón de accidentes. Esto permite perdonar un accidente por período de póliza, complementando los beneficios de Perdón de Pequeños y Grandes Accidentes.

Descuentos basados en el conductor de auto

Progressive te ofrece varios descuentos basados en el conductor con el objetivo de reconocer y recompensar hábitos de conducción seguros:

  1. Descuento por Conductor Seguro - Programa Snapshot: A través del programa Snapshot, tus hábitos de conducción reales determinan tu tarifa. Según Progressive, cuanto más seguro conduzcas, más puedes ahorrar, con un ahorro promedio de $231.

  1. Descuento por Buen Estudiante: Progressive te recompensa con un descuento en el seguro de auto por fomentar la excelencia académica en tu hogar al agregar a un estudiante de tiempo completo con un promedio de "B" o mejor a tu póliza.

  1. Descuento por Estudiante a Distancia: Si tienes un estudiante de tiempo completo en tu póliza de 22 años o menos que vive a más de 100 millas de tu hogar sin un vehículo, recibirás un descuento.

  1. Descuento para Propietarios de Viviendas: Incluso si tu hogar no está asegurado a través de Progressive, ser propietario de una vivienda te califica para un descuento adicional.

  1. Descuento por Múltiples Vehículos: Puedes ahorrar un 12% en promedio cuando enlistas más de un vehículo en tu póliza. Esto te permite agregar autos propiedad de familiares o compañeros de cuarto siempre y cuando se guarden principalmente en tu dirección.

Descuentos por la forma en que solicitas y compras

Progressive ofrece descuentos adicionales basados en tus preferencias y elecciones de pago:

  1. Cotización en Línea: Recibe un descuento del 7% al cotizar el seguro de auto en línea o cuando un representante con licencia de Progressive completa tu cotización por teléfono.
  1. Firma en Línea: Gana un descuento del 9% al firmar tus documentos en línea.
  1. Paperless: Opta por la entrega de documentos por correo electrónico y recibe un descuento adicional, que complementa el descuento por firmar en línea.
  1. Pago Total: Disfruta de ahorros al pagar tu póliza por adelantado.
  1. Pago Automático: Si pagar en su totalidad no es adecuado, configura pagos automáticos desde tu cuenta corriente, tarjeta de crédito o tarjeta de débito para recibir un descuento.

¿Cómo funcionan los reclamos con Progressive?

Antes de iniciar un reclamo, documenta el accidente tomando fotos, presenta un informe policial si es necesario y recopila los detalles de contacto de todas las partes involucradas.

Manejar un reclamo con Progressive es un proceso sencillo, y sus representantes están allí para ayudar a los clientes en cada paso del camino. Aquí tienes lo que los clientes necesitan hacer (excluyendo la Asistencia en Carretera):

Paso 1: Reportar un reclamo es sencillo. Los clientes pueden llamar a Progressive al 1-800-274-4499, ingresar en línea a www.progressiveagent.com o usar la aplicación móvil. Progressive recopilará detalles importantes para comenzar el proceso de resolución.

Paso 2: Un representante de reclamos de Progressive contactará al cliente para confirmar los detalles del incidente y podría programar una inspección del vehículo.

Paso 3: Se inspeccionará el vehículo del cliente y se preparará un estimado de reparación.

Paso 4: Progressive ayuda a organizar las reparaciones del vehículo, remolque y un auto de alquiler (si está cubierto). Los clientes con reclamos reparables pueden elegir usar uno de los talleres de la red de Progressive para servicio prioritario y reparaciones garantizadas. Como alternativa, los clientes pueden seleccionar un taller de reparación de su elección. Progressive también ofrece opciones para clientes que prefieren recibir solo el pago. Ten en cuenta que la Asistencia en Carretera no cubre remolques por accidentes.

Paso 5: Los clientes pueden verificar el estado del reclamo las 24 horas del día en progressiveagent.com. El reclamo también se puede rastrear en FAO. Al iniciar sesión en la póliza del cliente y dirigirse a "Ver Reclamos de Póliza", pueden obtener actualizaciones.

Paso 6: Progressive hace todo lo posible para que el cliente vuelva a su camino en carretera lo antes posible. Las reparaciones realizadas a través de un taller de la red aprobado están respaldadas por la Garantía Limitada de por Vida de Progressive, brindando a los clientes confianza en la calidad de las reparaciones.

Si tienes alguna pregunta o necesitas ayuda, puedes ponerte en contacto directamente con Progressive.

Herramientas Online amigables para el usuario

Los usuarios informan que el sitio web y la aplicación de Progressive son fáciles de usar. Estas herramientas permiten a los usuarios obtener rápidamente cotizaciones, gestionar pólizas y presentar reclamos a través de plataformas en línea. También cuentan con una amplia gama de artículos para explicar cada aspecto del seguro de auto con el que puedas necesitar ayuda.

Aplicación Móvil de Progressive Insurance

La aplicación de Progressive permite a los usuarios gestionar fácilmente sus pólizas de seguro desde sus teléfonos inteligentes. Algunas características de la aplicación móvil incluyen:

Conclusión

El seguro de auto de Progressive ofrece una variedad de beneficios que lo convierten en una opción destacada para conductores que buscan cobertura accesible y servicio excepcional. Con sus opciones de cobertura personalizables y tecnología innovadora, Progressive se esfuerza por hacer que el seguro sea accesible y conveniente para todos los conductores. Ya sea que seas un conductor de alto riesgo que necesite cobertura especializada o un conductor seguro buscando formas de ahorrar, Progressive tiene las soluciones para satisfacer tus necesidades.

Al elegir un proveedor de seguros, es esencial comparar tus opciones. Ofrecen opciones de cobertura únicas como seguro para transporte compartido y de brecha, asegurando una protección integral para diversas situaciones. Además, Progressive ofrece el perdón de accidentes como una característica estándar y opción adicional. Este beneficio puede evitar aumentos en las primas en caso de un accidente, brindándote la tranquilidad que mereces en la carretera.

Preguntas frecuentes (FAQs)

¿Cómo puedo contactar a Progressive?

Sitio web: https://www.progressive.com/

Número de servicio al cliente: 888-671-4405

Dirección de correo electrónico del servicio al cliente: https://www.progressive.com/contact-us/

¿Dónde puedo obtener seguro de auto de Progressive?

¡Puedes obtener el seguro de auto de Progressive aquí mismo en OCHO! Simplemente envíanos un mensaje, llámanos o descarga la aplicación en Android o iOS para configurar tu próxima póliza hoy.

¿Quién debería obtener el seguro de auto de Progressive?

Progressive tiene algunas de las tarifas anuales promedio más bajas para conductores con mal crédito y conductores con un DUI (Infracción por conducir bajo influencia o intoxicación)  en su historial de manejo. Aparte de eso, cualquiera que pueda combinar coberturas de seguro con ellos también se beneficiará.

¿Cómo obtener la mejor tarifa con Progressive?

Conduce de manera segura para ahorrar más en tu seguro con Progressive. Si no has tenido multas ni accidentes en los últimos tres años, podrías obtener un descuento promedio del 34%. Conducir de manera segura es el secreto para obtener descuentos significativos en comparación con aquellos con accidentes o infracciones.

¿Cómo cancelar mi seguro de auto con Progressive?

Las pólizas de seguro de auto no se pueden cancelar en línea, pero puedes cancelar tu póliza por teléfono, por correo o por correo electrónico.

https://www.marketwatch.com/guides/insurance-services/progressive-snapshot/

https://www.progressive.com/auto/discounts/

https://www.cnbc.com/select/progressive-car-insurance-review/

https://insurify.com/car-insurance/companies/progressive/

https://www.usnews.com/insurance/auto/progressive-car-insurance-review

https://www.forbes.com/advisor/car-insurance/progressive-car-insurance-review/

https://www.nerdwallet.com/reviews/insurance/progressive

https://www.newsweek.com/americas-most-trustworthy-companies-2022